Política KYC de Play and Fun Ltd.
Última actualización: 28/05/2024
Introducción
El sitio web https://24x.bet es operado por Play and Fun Ltd., una sociedad de responsabilidad limitada (en adelante, la “Compañía”).
El propósito de la Política AML: nos esforzamos por garantizar la máxima seguridad para todos los usuarios y clientes del sitio https://24x.bet. La verificación de cuenta de tres pasos se utiliza para confirmar las identidades de los clientes. Garantiza que la información de registro sea correcta y que los métodos de depósito no sean robados ni utilizados por personas no autorizadas, formando un sistema general contra el lavado de dinero. También reconocemos que las medidas de seguridad pueden variar según la nacionalidad y el origen de la persona, el método de pago y el método de retiro.
El sitio https://24x.bet toma medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de lavado de dinero dedicando los recursos necesarios a este fin.
El sitio https://24x.bet se adhiere a altos estándares contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF) de acuerdo con las directrices y requisitos de la UE y requiere que la gerencia y los empleados cumplan con estos estándares para evitar el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.
Se desarrolla el programa AML del sitio https://24x.bet teniendo en cuenta los siguientes actos:
UE: “Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales.”
UE: “Reglamento (UE) 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos.”
UE: Diversas normas que establecen sanciones o medidas restrictivas contra personas, así como así como embargos sobre ciertos bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso.
Bélgica: “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre prevención del blanqueo de capitales y restricción del uso de efectivo”.
Definición de blanqueo de dinero
Lavado de dinero significa:
la conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes se obtienen como resultado de una actividad delictiva o participación en ella, con el fin de ocultar o disfrazar el origen ilegal de la propiedad o para ayudar a una persona que participa en dicha actividad a evitar las consecuencias legales de las acciones de esa persona o empresa;
ocultar o disfrazar la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento de la propiedad, derechos sobre ella o su propiedad con el conocimiento de que la propiedad obtuvo como resultado de o participación en una actividad criminal;
adquirir, poseer o usar propiedad con el conocimiento al momento de recibirla de que fue obtenida como resultado de una actividad delictiva o asistencia en dicha actividad;
participación en la comisión, conspiración para cometer, intento de cometer, ayuda, instigación, ayuda y consultoría en relación con cualquiera de las acciones anteriores.
Las acciones se consideran blanqueo de capitales y en el caso de que la actividad como resultado de la cual se obtuvo el bien objeto de blanqueo se haya llevado a cabo en el territorio de otro Estado miembro de la UE o de un tercero país.
Organización del sistema AML/CTF en el sitio web https://24x.bet
De conformidad con la legislación sobre AML/CTF, el sitio web https://24x.bet ha determinado el nivel más alto de responsabilidad en materia de prevención del blanqueo de dinero: la responsabilidad recae en toda la dirección de Play and Fun Ltd.
Además, el Oficial de Cumplimiento Anti-Lavado de Dinero (AMLCO) es responsable de la implementación de políticas y procedimientos AML dentro del Sistema.
AMLCO reporta directamente a la alta gerencia.
Cambio en la Política AML y Requisitos de Implementación
Cualquier cambio material en la Política AML de un sitio https://24x.bet está sujeto con la aprobación de la alta dirección de Play and Fun Ltd. y un responsable de cumplimiento contra el lavado de dinero.
Verificación de tres pasos
Verificación del primer paso:
Cada usuario y cliente debe completar una verificación de primer paso antes de retirar fondos. Se lleva a cabo teniendo en cuenta el método de pago seleccionado, el monto del pago, el monto y el método de retiro de fondos, así como la ciudadanía del usuario/cliente. En la primera etapa, el usuario/cliente completa el formulario de forma independiente, indicando el nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia permanente, sexo y dirección completa.
Verificación de la segunda etapa:
Todo usuario que deposite o retire más de 2000 dólares estadounidenses (dos mil dólares estadounidenses) debe pasar la verificación de la segunda etapa. Hasta que se complete la verificación, los depósitos o retiros quedan suspendidos. El usuario o cliente va a una página separada y envía una foto de su identificación, junto a la cual hay una nota con un número de seis dígitos generado aleatoriamente. Sólo se acepta para su verificación un documento de identificación oficial; La lista de documentos aceptables depende del país. La información proporcionada en el primer paso también se compara electrónicamente con dos bases de datos diferentes para confirmar que la información del formulario coincide con el nombre que figura en la identificación. Si la verificación electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente debe proporcionar prueba de residencia actual: un certificado de registro emitido por una agencia gubernamental o documento similar.
Verificación del tercer paso:
Cada usuario que deposite o retire más de US$5000 (cinco mil dólares estadounidenses) debe pasar una verificación del tercer paso. Hasta que se complete la verificación, los depósitos o retiros quedan suspendidos. En la tercera etapa, el usuario/cliente debe confirmar el origen de su patrimonio.
Identificación y verificación del cliente (KYC)
La Compañía cumple con los principios Conozca a su Cliente (KYC) destinados a prevenir delitos financieros y lavado de dinero a través de la identificación del cliente y la debida diligencia.
La Compañía tiene el derecho en cualquier momento de solicitar los documentos KYC que considere necesarios para establecer la identidad y ubicación del usuario del sitio https://24x.bet. Podemos limitar la prestación de servicios, el procesamiento de pagos o el retiro de fondos hasta que se haya verificado una identificación suficiente o por cualquier otro motivo a nuestro exclusivo criterio en la medida permitida por la ley aplicable.
Adoptamos un enfoque basado en el riesgo y llevamos a cabo una estricta diligencia debida y un monitoreo continuo de todos los clientes y transacciones. Como lo exige la legislación contra el lavado de dinero, se utilizan tres niveles de diligencia debida, cuya elección depende del riesgo, la transacción y el tipo de cliente.
SDD: diligencia debida simplificada, aplicada a transacciones de riesgo extremadamente bajo que no cumplen con los umbrales establecidos.
CDD: diligencia debida del cliente estándar, utilizada en la mayoría de los casos para confirmar y establecer la identidad.
EDD: diligencia debida mejorada, aplicada a clientes de alto riesgo, transacciones grandes o especiales casos.
Forma básica de la primera etapa
El formulario principal está disponible en la página de configuración del sitio https://24x.bet. Cada usuario debe proporcionar la siguiente información:
Nombre
Apellido
Ciudadanía
Sexo
Fecha de nacimiento
El documento se guarda mediante inteligencia artificial y se almacena durante cinco años; Si es necesario, el empleado puede realizar comprobaciones adicionales teniendo en cuenta circunstancias específicas.
Por separado y además de los requisitos anteriores, el usuario debe someterse a un procedimiento KYC completo si el importe total de los depósitos de todos los tiempos supera los 5.000 euros, si solicita el retiro de cualquier importe en el sitio web https://24x.bet o si intenta realizar o realiza una transacción que se considere sospechoso.
B Durante este procedimiento, el usuario debe proporcionar información básica sobre sí mismo y luego cargar:
1) una copia de una identificación con fotografía emitida por el gobierno (en algunos casos, el anverso y el reverso del documento);
2) una fotografía de sí mismo sosteniendo una identificación;
3) un extracto bancario o una factura de servicios públicos.
La identificación adecuada de los clientes al entablar una relación comercial es un elemento crítico de los requisitos de contramedida contra el lavado de dinero y KYC. políticas.
Dicha identificación se basa en los siguientes principios básicos:
Debe presentar una copia de su pasaporte, DNI o licencia de conducir, junto a la cual se ve una nota manuscrita con seis números generados aleatoriamente. También se requiere una fotografía separada del rostro del usuario/cliente. Para proteger la privacidad, el usuario/cliente tiene derecho a ocultar toda la información excepto la fecha de nacimiento, nacionalidad, sexo, nombre, apellido y fotografía.
Tenga en cuenta: las cuatro esquinas de la identificación deben ser visibles en una imagen, y toda la información distinta a la permitida para ocultar arriba debe ser legible. Si es necesario, tenemos derecho a solicitar un documento sin ocultar información.
Si es necesario, un empleado puede realizar comprobaciones adicionales teniendo en cuenta circunstancias específicas.
Confirmación de dirección
La dirección se confirma mediante varias comprobaciones electrónicas utilizando dos bases de datos diferentes. Si la verificación electrónica falla, el usuario/cliente puede verificar la dirección manualmente.
Esto requiere una factura de servicios públicos reciente enviada a la dirección registrada y emitida hace no más de tres meses, o un documento oficial de una agencia gubernamental que confirme el lugar de residencia.
Para acelerar la revisión, envíe el documento en buena calidad: las cuatro esquinas deben ser visibles y todo el texto debe ser legible.
Por ejemplo, puede enviar una factura de electricidad o agua, un extracto bancario o correspondencia oficial de una agencia gubernamental dirigida a usted.
Si es necesario, un empleado puede realizar controles adicionales en función de circunstancias específicas.
Fuente de fondos
Si un jugador deposita más de 5.000 €, se lleva a cabo un procedimiento de Fuente de riqueza (SOW).
Ejemplos de fuentes de bienestar:
negocios propiedad;
trabajo;
herencia;
inversiones;
familia.
Debe establecerse claramente el origen y la legalidad de dicha riqueza. Si esto no es posible, el empleado tiene derecho a solicitar un documento adicional o confirmación.
La cuenta se bloquea si el mismo usuario deposita la cantidad especificada de una vez o en varias transacciones
cuyo importe total alcance este umbral. El usuario recibe manualmente un correo electrónico que describe el procedimiento adicional; también se publica información relevante en el sitio.
El sitio https://24x.bet también solicita información de transferencia bancaria o tarjeta de crédito para confirmar aún más la identidad del usuario/cliente y obtener información adicional sobre su situación financiera.
Guía de procedimientos KYC
1) Verificación de identidad
a. Disponibilidad de firma.
b. El país no está incluido en la siguiente lista de Países Prohibidos:
Austria
Francia y sus territorios
Alemania
Países Bajos y sus territorios
España
Unión de las Comoras
Reino Unido
Estados Unidos y sus territorios
todos los países de la lista negra del GAFI;
países sujetos a sanciones, embargos o similares medidas;
cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
c. El nombre completo es el mismo que el nombre del cliente.
d. El documento no vence dentro de los próximos 3 meses.
e. El titular del documento es mayor de 18 años.
2) Confirmación de lugar de residencia
a. Extracto bancario o factura de servicios públicos.
b. El país no está incluido en la siguiente lista de Países Prohibidos:
Austria
Francia y sus territorios
Alemania
Países Bajos y sus territorios
España
Unión de las Comoras
Reino Unido
Estados Unidos y sus territorios
todos los países de la lista negra del GAFI;
países sujetos a sanciones, embargos o similares medidas;
cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
c. El nombre completo coincide con el nombre del cliente y el nombre que figura en el documento de identificación.
d. Fecha de emisión: hace no más de 3 meses.
3) Foto con DNI
a. El propietario es el mismo que la persona que figura en la identificación anterior.
b. El documento de identidad es el mismo que el documento del punto “1”: la fotografía y el número de documento deben coincidir.
Gestión de riesgos
Para gestionar los diferentes riesgos de los países y tener en cuenta las diferencias en los niveles de riqueza en diferentes regiones del mundo, https://24x.bet asigna cada país a una de tres categorías de riesgo.
Región 1: bajo riesgo
Para cada país de la Región 1, la verificación de tres pasos se lleva a cabo de la manera descrita anteriormente.
Región 2: Riesgo medio
Para cada país de la Región 2, se lleva a cabo una verificación de tres pasos para montos de depósito, retiro y propinas más bajos. La primera etapa se lleva a cabo como de costumbre. La segunda etapa se realiza luego de depositar o retirar 1.000 dólares estadounidenses (mil dólares estadounidenses). La tercera etapa se lleva a cabo previa reposición o retiro de 2.500 dólares estadounidenses (dos mil quinientos dólares estadounidenses). Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que intercambian criptomonedas por cualquier otra moneda se consideran usuarios/clientes de una región de riesgo medio.
Región 3: Alto Riesgo
No se permiten usuarios de regiones de alto riesgo. La lista de dichas regiones se actualiza periódicamente teniendo en cuenta los cambios en el mundo. Una jurisdicción puede clasificarse como de alto riesgo si está sujeta a sanciones, embargos o medidas similares; si el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) considera que no coopera en la lucha contra el blanqueo de dinero; si fuentes confiables indican una falta de legislación y regulación adecuadas contra el lavado de dinero; si fuentes confiables indican financiamiento o apoyo a actividades terroristas, niveles significativos de corrupción o un régimen fiscal opaco.
Medidas adicionales
Además, el sistema de inteligencia artificial, bajo la supervisión de un oficial de cumplimiento ALD, identifica comportamientos inusuales y lo informa inmediatamente a un empleado del sitio https://24x.bet.
Basado en un enfoque basado en riesgos y en la experiencia, los empleados vuelven a verificar los resultados de controles realizados por inteligencia artificial u otros empleados y, si es necesario, realizar controles repetidos o adicionales según circunstancias específicas.
Además, el científico de datos utiliza sistemas analíticos electrónicos avanzados para identificar comportamientos inusuales, incluidos depósitos y retiros sin largas sesiones de juego, intentos de usar diferentes cuentas bancarias para depósitos y retiros, cambios de ciudadanía, moneda, comportamiento o actividad, y también verifica si la cuenta está siendo utilizada por el propietario original.
Para evitar el lavado de dinero, el usuario también debe retirar el monto del depósito inicial de la misma manera en que fue depositado.
Personas Políticamente Expuestas (PEP)
En los últimos años, se ha prestado importante atención internacional a los riesgos asociados con la prestación de servicios financieros y comerciales a personas con estatus político prominente o que ocupan altos cargos gubernamentales. El estatus de PEP por sí solo no significa que una persona sea corrupta o esté involucrada en corrupción.
Sin embargo, la posición y el cargo pueden hacer que una PEP sea más vulnerable a la corrupción. El riesgo aumenta si la persona en cuestión tiene vínculos con un país extranjero donde el soborno, la corrupción y las irregularidades financieras están generalizados dentro de su gobierno y sociedad. El riesgo es aún mayor si ese país no cuenta con estándares ALD/CFT adecuados.
PEP es una persona que ocupa o ha ocupado uno de los siguientes cargos en o en nombre de un gobierno:
Jefe de Estado o de Gobierno;
Miembro de un órgano ejecutivo o legislativo del gobierno;
Subministro o persona de igual rango;
Embajador, agregado o embajador asesor;
personal militar con el rango de general o superior;
jefe de una empresa o banco estatal;
jefe de una agencia gubernamental;
juez de un tribunal supremo, tribunal constitucional u otro tribunal de última instancia;
jefe o presidente de un partido político representado en un cuerpo legislativo.
El estado de PEP se determina en función de la solicitud del usuario, así como de los resultados de búsqueda internacionales, las listas de PEP y las bases de datos de publicaciones negativas en los medios. Se debe considerar la cantidad de fuentes y la frecuencia de actualización de la información.
Si un jugador es identificado como PEP, un miembro de la familia PEP o un socio comercial cercano de PEP, terminaremos inmediatamente la relación comercial.
Evaluación general de riesgos empresariales
Como parte de un enfoque basado en riesgos, https://24x.bet llevó a cabo una Evaluación de Riesgos AML Empresarial (EWRA) para identificar y comprender los riesgos específicos de https://24x.bet y sus líneas de negocio. La política de gestión de riesgos AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a las áreas de actividad, incluidos los servicios ofrecidos por el sitio, los Usuarios de estos servicios, las transacciones que realizan, los canales utilizados para la prestación de servicios, la geografía de las actividades del banco, los clientes y las operaciones comerciales, así como otros riesgos cualitativos y nuevos.
Las categorías de riesgo AML se determinan teniendo en cuenta la comprensión del sitio de https://24x.bet Requisitos reglamentarios, expectativas de las autoridades reguladoras y directrices de la industria. Se toman medidas de seguridad adicionales para gestionar otros riesgos asociados con Internet.
EWRA se revisa anualmente.
Monitoreo continuo de transacciones
El sistema de cumplimiento AML proporciona un monitoreo continuo de las transacciones para identificar transacciones que son inusuales o sospechosas según el perfil del cliente.
El monitoreo de transacciones se lleva a cabo en dos niveles:
1) Control de primera línea:
El El sitio https://24x.bet coopera exclusivamente con proveedores de servicios de pago confiables, cada uno de los cuales tiene una política AML efectiva. Esto evita que la gran mayoría de depósitos sospechosos se realicen en el sitio https://24x.bet sin que se lleven a cabo los procedimientos KYC adecuados en relación con el cliente potencial.
2) Segunda línea de control:
El sitio https://24x.bet garantiza que cualquier interacción con un cliente, jugador o representante autorizado va acompañado de una verificación adecuada de las transacciones en la cuenta correspondiente. En particular, se verifica lo siguiente:
solicitudes de transacciones financieras en la cuenta;
solicitudes relacionadas con instrumentos de pago o servicios en la cuenta.
Además, una verificación de tres pasos basada en riesgos debe garantizar que toda la información necesaria sobre todos los clientes del sitio esté siempre disponible https://24x.bet.
Todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados bajo la supervisión supervisión del Oficial de Cumplimiento AML, quien a su vez reporta al Gerente General.
Las transacciones individuales remitidas al Gerente de Servicio al Cliente, incluso a través del Jefe de Cumplimiento, también están sujetas a una revisión adecuada.
La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende principalmente de una evaluación profesional, teniendo en cuenta la información sobre el cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Las verificaciones se realizan mediante un sistema automatizado y un empleado realiza una verificación cruzada para seguridad adicional.
Las transacciones en cuentas de clientes para las cuales es imposible obtener una comprensión adecuada de las actividades legales y el origen de los fondos deben reconocerse rápidamente como atípicas, ya que no tienen una justificación obvia.
Cualquier empleado del sitio https://24x.bet está obligado a informar al departamento de ALD sobre transacciones inusuales que observe y que no puedan asociarse con actividades legítimas o un conocido fuente de ingresos del cliente.
3) Tercera línea de control:
Como última línea de defensa en el área ALD, el sitio web https://24x.bet verifica manualmente a todos los usuarios sospechosos y de alto riesgo para prevenir el lavado de dinero.
Si se detecta fraude o lavado de dinero, la información se transfiere a las autoridades competentes.
Informar de transacciones sospechosas en el sitio web https://24x.bet
Los procedimientos internos del sitio https://24x.bet detallan en qué casos los empleados deben enviar un informe y en qué orden se hace.
Los informes de transacciones atípicas son analizados por el equipo AML de acuerdo con la metodología detallada establecida en los procedimientos internos.
Dependiendo de los resultados de la verificación y la información recopilada, el equipo ALD:
decide si es necesario enviar un informe a la unidad de inteligencia financiera (UIF) de acuerdo con las obligaciones establecidas por la Ley del 18 de septiembre de 2017;
decide si es necesario terminar la relación comercial con por parte del cliente.
Procedimientos
Las reglas AML, incluidos los estándares mínimos de KYC, se traducen en pautas prácticas o procedimientos disponibles en la intranet de https://24x.bet.
Conservación de registros
Los datos recopilados con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años después de la terminación de la relación comercial.
Los datos sobre todas las transacciones deben conservarse para al menos diez años después de la transacción o terminación de la relación comercial.
Estos datos se almacenan de forma segura y encriptada tanto en línea como fuera de línea.
Capacitación
https://24x.bet El personal del sitio realiza comprobaciones manualmente como parte de la aprobación basada en riesgos y recibe capacitación especial para esto.
El programa de capacitación y sensibilización incluye:
Capacitación obligatoria en AML, teniendo en cuenta los últimos cambios regulatorios, para todos los empleados que trabajan con finanzas;
Capacitación teórica en AML para todos los nuevos empleados.
El contenido del programa de capacitación está determinado por la naturaleza de la unidad de negocio y los puestos de los participantes. Las clases las imparte un especialista en AML que trabaja en el grupo AML de Play and Fun Ltd.
Seguridad de datos
Todos los datos proporcionados por el usuario/cliente se mantienen de forma segura y no se venden ni se transfieren a otras partes. Los datos solo pueden transferirse a la autoridad AML del país correspondiente si lo exige la ley o con el propósito de prevenir el lavado de dinero.
El sitio https://24x.bet cumple con todas las directrices y requisitos de la Directiva de Protección de Datos (oficialmente Directiva 95/46/EC).
Contáctenos
Si tiene preguntas sobre nuestra política AML y KYC, envíe un correo electrónico a: [email protected].
Para quejas relacionadas con nuestra política AML y KYC o la verificación de su cuenta e identidad, envíe un correo electrónico a: [email protected].
